Фото: pxhere.com
Российские банки начали блокировать переводы физических лиц в случае подозрений в нелегальных транзакциях, написала «Лента.ру». Эксперты отмечают несколько причин, объясняющих такие действия финансовых учреждений.
С 2024 года финансовые организации обязаны замораживать сомнительные операции и запрашивать у клиента подтверждение о их добровольности. Это требование вступило в силу в связи с необходимостью защиты клиентов от незаконных действий, таких как кража личных данных или подделка документов.
Банки реагируют на подозрительные операции как автоматически, через системы обнаружения подозрительной активности, так и путем ручной проверки. Операции, вызывающие сомнения, могут быть заблокированы для предотвращения потенциальных юридических и репутационных рисков.
В некоторых случаях блокировки переводов могут быть обусловлены антимонопольным законодательством, которое запрещает незаконные финансовые операции, такие как отмывание денег или финансирование терроризма. Если клиент не предоставляет достаточной информации для проверки транзакции, банк может заблокировать ее до получения необходимых данных.
Также ограничения могут быть связаны с санкциями, когда переводы в определенные страны или организации могут быть связаны с терроризмом или нарушением прав человека. Если клиент часто осуществляет переводы в страны с высоким уровнем коррупции или нестабильной политической обстановкой, банк может считать такие операции недостаточно проверяемыми и, следовательно, заблокировать их.